شركة استشارات مالية | روشم العقارية لاستراتيجيات الاستثمار المضمون

معنى شركة استشارات مالية

هي شركة متخصصة في تقديم النصائح للشركات والأفراد من الناحية المالية، والتي من خلالها تساعدهم على اتخاذ القرارات المالية الصحيحة وبالتالي فهي تحقق لهم أقصى استفادة من مواردهم المالية المتاحة.

وهنا نجد أن هذه الشركات لا تعمل بشكل عشوائي ولكنها تعمل من خلال متخصصين ماليين وأصحاب خبرات كبيرة، وذلك بتنظيم لقاءات مع العملاء لديها لمعرفة أهداف العميل المالية، وكذلك تحليل الوضع المالي الحالي لهم، وبعد دراسة جميع الجوانب والأهداف تقوم باقتراح استراتيجيات فعالة وخاصة بكل عميل على حِدى لتحقيق النمو والاستقرار المالي للشركة أو للاستثمار.

كما تفعل روشم العقارية في خدمة الاستشارات المالية والفنية في اجتماع فعلي مع العميل أو بلقاء عبر وسائل التواصل الإلكتروني المختلفة من لقاءات عبر برامج متخصصة للاجتماعات وذلك لتوفير الوقت والجهد للعملاء.

الخدمات المقدمة من شركة استشارات مالية

1. التخطيط المالي: ويتم ذلك بوضع خطة مالية واضحة لإدارة المصروفات على المدى البعيد والقريب وذلك لكي تضمن استمرار العمل بدون أعطال من نقص السيولة المالية.
2. وضع استراتيجيات: لتحديد الأهداف المالية خلال فترات محددة ووضع الخطة لتحقيقها بطريقة مستمرة.
3. إدارة المخاطر والعمل على تقليلها: من خلال دراسة الأزمات التي قد تواجه الشركة وتحليلها ووضع حلول لتجنبها، كما تقدم الحلول الفعالة لحماية الشركات والأفراد لديها من التقلبات الاقتصادية المتوقعة.
4. إدارة الاستثمارات: من خلال تقديم النصائح حول الفرص الاستثمارية المناسبة للحصول على أعلى عائد وبأقل المخاطر، ويتم ذلك أيضًا بعد تحليل الأسواق وطريقة عملها حتى تتم مساعدة الشركات في اتخاذ القرارات الاستثمارية الصحيحة.
5. التسوية الضريبية: بحيث تتم مساعدة الشركات على فهم القوانين الضريبية والعمل بها دون التعرض لخسائر يمكن تفاديها.
6. إدارة السيولة المالية: بوضع خطة تضمن توافر السيولة المالية بشكل يكفي لتغطية نفقات الشركة واستثماراتها وكذلك في حال التعامل مع الأفراد. كما توضع الخطط لتنظيم التدفقات النقدية بطرق تمنع معها حدوث الأزمات المالية.

من المستفيدين من خدمات شركة الاستشارات المالية

• الشركات الصغيرة والناشئة: فهي بحاجة لخطة مالية واضحة لضمان النمو والاستمرار في العمل.
• الشركات الكبيرة: والتي دائمًا ما تفكر في التوسع وزيادة استثماراتها بشكل فعال بأقل مخاطر.
• المستثمرين: الباحثين عن فرص استثمارية مميزة في مجال معين والتي لا تتحقق بدون دراسة جيدة مع تحليل دقيق للأسواق المستهدفة.
• رجال الأعمال: الباحثين عن حلول تمويل لمشاريعهم وبدون التعرض لمخاطر غير محسوبة مسبقًا. وهي خدمة تقدمها روشم العقارية للعملاء من خلال تقديم حلول تمويلية جيدة من خلالها بالتعاون مع البنوك المختلفة في المجال العقاري.

وهنا يمكن أن نعتبر أن شركة الاستشارات المالية هي العقل المدبر للعمل الناجح، وذلك لأنها تساعد في إتخاذ القرارات المالية المناسبة، مع تجنب المخاطر المحتملة، وبالتالي فهي تساعد عملائها على الوصول لأهدافهم بشكل سريع وآمن بناءً على تحليلات واضحة لموقف كل عميل.

شركة استشارات مالية تحول رؤيتك العقارية لواقع ملموس 

من الملاحظ في السوق العقاري السعودي هو نموه بشكل كبير وسريع، وذلك بفضل رؤية المملكة 2030 والتي من خلالها يتم تنفيذ العديد من المشاريع العملاقة. وبالتالي فإن النجاح في المجال العقاري لا يقتصر فقط على شراء الأراضي وتعميرها بالمشاريع المتنوعة ولكنه مجال معقد يحتاج لوضع خطط مالية واضحة ومدروسة لتحقيق أعلى الأرباح مع أقل المخاطر. لذلك يأتي هنا دور شركة الاستشارات المالية في تحويل الرؤية العقارية إلى واقع ملموس.

ويتم ذلك من خلال مساعدة الشركات العقارية في السعودية والأفراد على تحقيق الخطوات التالية

1. تحديد أفضل فرص الاستثمار العقاري.
2. البحث عن التمويل العقاري المناسب لوضع الشركة أو الأفراد.
3. تتبع التدفقات المالية وتوافرها في جميع مراحل المشاريع محل التنفيذ.
4. وضع الخطط البديلة لتقليل المخاطر وضمان العوائد المالية المستمرة.
5. تحقيق أعلى الأرباح بناءً على نظرية العرض والطلب.

لذلك فإن النجاح في المشاريع العقارية في السعودية يأتي من خلال وضع خطة مالية واضحة، بعد دراسة السوق جيدًا. ووضع مصادر التمويل المناسبة لحماية المشروع من المخاطر المحتملة وهو ما توفره لك شركة استشارات مالية. كما تفعل روشم العقارية لعملائها ومشاريعها الضخمة في المملكة كما في مشروع درب الحرمين عمارة 2، ودرب الحرمين 2 وعدد العمائر به خمسة (فايف تاورز) عمارة 3، فهذه الاستشارة تحول الفكرة العقارية العادية إلى مشروع ناجح على أرض الواقع.

أهمية التخطيط المسبق ضد ردود الأفعال العشوائية وقت الأزمات

بعد توضيح النقاط السابقة نجد أنه وبرغم النمو السريع في السوق العقاري السعودي إلا أنه يشهد أيضًا تقلبات مستمرة. والتي من أسبابها صدور قرارات تنظيمية جديدة، أو التأثر بالتغييرات الاقتصادية والأزمات العالمية كغيره من الأسواق في دول مجاورة. 

وهنا يظهر الفرق الواضح بين الشركات والأفراد المعتمدين على مستشار مالي قوي ولديهم خطة مالية مسبقة تضمن لهم الاستمرار وقت الأزمات.

في مقابل الشركات التي تعتمد فقط على التصرف العشوائي وقت حدوث الأزمة بحيث تدخل في حالة طوارئ غير محسوبة العواقب مما يؤثر بالسلب على استمرارها ومستويات الأداء لديها وقت الأزمات الناتجة عن الضغط على جميع العاملين بها وارتفاع نسب الخطأ في اتخاذ القرارات المفاجئة.

وإليك المقارنة بين التخطيط مقابل رد الفعل

دور شركة استشارات مالية في حماية شركات العقارات السعودية وقت الأزمات

من أهم الحلول المالية التي تقدم للشركات وقت الأزمات هي 

• بناء احتياطي نقدي لأوقات الطوارئ

• حساب المخاطر وتحليلها ووضع الخطط البديلة

• تنوع الاستثمارات العقارية

• التخطيط المسبق لوقت الحصول على تمويل نقدي

مثال: كما حدث وقت أزمة كوفيد 19 

وهي أزمة عالمية تأثرت بها الكثير من الشركات في مجالات مختلفة وليس فقط المجال العقاري، ولكن الشركات العقارية السعودية التي تأثرت هي من لم يكن لديها خطة مالية مسبقة لمواجهة الأزمات.

بعكس أصحاب الخطط المالية القوية والتي استطاعت تطويع مدخلاتها في استمرار تواجدها وإكمال مشاريعها القائمة مع الالتزام بمواعيد التسليم. كذلك الشركات الصغيرة والتي اعتمدت على الحلول التمويلية الذكية من خلال اعتمادها على الاستشارات المالية القوية. فقد استطاعت التغلب على الأزمة العالمية بتحويل بعض المشاريع من البيع المباشر إلى التأجير لفترات حتى تضمن معها العائد المادي الثابت لفترة. وكذلك إعادة جدولة أوضاعها مع البنوك قبل الوصول لمراحل تعجز معها عن الوفاء بالتزاماتها.

خلاصة هذه النقاط بأن اعتمادك على شركة استشارات مالية قوية مثل روشم العقارية والتي توفر لك خطة مسبقة لوضعك بالسوق، فهي توفر لشركتك فرصة النجاة وقت حدوث الأزمات، بل ويمكن كذلك أن تجعلك تستفيد من الفرص الاستثمارية التي تظهر في الأوقات الصعبة. وذلك لأن التخطيط المالي لم يعد رفاهية بل هو عامل أساسي في بقاء الشركات والأفراد المستثمرين بالعقارات ونجاحهم على المدى الطويل.

أهم طرق توفير التمويل المالي للشركات والأفراد في السعودية

توفر لك شركة استشارات مالية أهم طرق واستراتيجيات التمويل الذكي للمشاريع العقارية والأفراد المستثمرين في السوق العقاري دون تحمل أعباء مالية مرتفعة من خلال.

1. الصكوك العقارية 
2. التمويل العقاري الجماعي من خلال منصات موثوقة
3. الشراكة بالخبرات بدلًا من الأموال
4. إعادة استثمار الأرباح بدلًا من الاتجاه للقروض

طرق التمويل غير التقليدية بالنسبة للأفراد

الأفراد المستثمرين بالسوق العقاري السعودي لديهم نفس تحديات الشركات ولكن بشكل فردي وتقليل نسب المخاطرة فإن التمويل بالنسبة لهم يتم من خلال 

• التمويل العقاري الإسلامي: من خلال البنوك السعودية التي توفر لهم تمويل المرابحة والإجارة. بحيث يستطيع المستثمر أو المشتري لـ وحدة سكنية أو تجارية أن يسدد ثمن الوحدة بالتقسيط وبدون فوائد ربوية.
• الشراء التدريجي للعقار: أو التملك الجزئي له من خلال شراء نسبة من العقار بما يتناسب مع حجم مدخراتك والتي تريد استثمارها والحصول على عائد منها. 
• التقسيط المباشر من المطورين العقاريين: كما تفعل روشم مع عملائها من خلال التقسيط المباشر معها بدون الحاجة للتمويل البنكي. فهي توفر مجموعة مشاريع سكنية مميزة بالفخامة والرقي وتقديم أفضل تجربة سكنية لعملائها كما فيمشروع الصفا السكني،ومشروع مدائن الفهد. وهو حل يناسب الأفراد الذين لا يفضلون الحلول التمويلية البنكية.

كيف تحدد احتياجك للاستعانة بـ شركة استشارات مالية

هناك مواقف يظهر فيها الحاجة للاستعانة بشركة استشارات مالية قوية وذلك ربما يكون لإنقاذ الشركة من خطر قريب، أو لتجنب خسائر متوقعة وتلوح في الأفق، أو لمساعدة الشركة على النمو بشكل أفضل.

الموقف الأول: مواجهة أزمات مالية مختلفة كما في

• مواجهة انخفاض في الأرباح: غير واضح الأسباب مما يجعل الشركة تواجه أزمة مالية.
• وكذلك عند زيادة التكاليف في بعض بنود الصرف أو التشغيل للمشاريع وتأثير ذلك على السيولة النقدية.
• عدم القدرة على سداد الالتزامات المالية.

جميعها مشاكل قد تواجه شركتك والحل فيها يكون بالاستعانة بشركة استشارات مالية قوية والتي تقوم نيابة عنك بـ

• تحليل ميزانية المشاريع المختلفة للشركة وتحديد مصدر الاستنزاف المالي.
• ربما يكون الحل في إعادة هيكلة الديون البنكية والتفاوض على خفض الفوائد. أو توفير فرصة لتحسين شروط السداد بالحصول على فرصة سماح أكبر لحين توفيق الأوضاع المالية للشركة.
• تحسين الاستراتيجيات المتبعة في تسعير المشاريع لرفع نسب الأرباح ولكن بدون فقد العملاء.
•  اقتراح بعض الحلول لزيادة السيولة النقدية: كما في بيع بعض الأصول أو تأجير جزء من المشاريع، أو بتغيير أسلوب التمويل المتبع في المشاريع المختلفة للشركة.

وهو ما حدث بالفعل مع بعض الشركات العقارية في وقت أزمة كوفيد- 19 فإن الشركات التي استعانت بشركات الاستشارات المالية هي من استطاعت جدولة ديونها، وكذلك الإتجاه لتأجير بعض الوحدات بدلًا من بيعها مما وفر لها عوائد مستمرة لفترة لكي تتخطى الأزمة العالمية.

الموقف الثاني: وهو حاجة الشركة للتوسع أو الدخول لأسواق جديدة

المشكلة تكون في 

• الحاجة لفتح فروع جديدة أو البدء في مشروع جديد ولكنك لا تستطيع حساب حجم المخاطر المالية لهذا القرار.
• عدم التأكد من توافر السيولة النقدية اللازمة للبدء في التنفيذ وهل ستحتاج لتمويل خارجي أم لا؟
• عدم تحديد نوع التمويل المطلوب للمشروع هل هو تمويل بنكي، أو صكوك عقارية أو أي نوع من أنواع التمويل السابق توضيحها.

الحل الذي تقدمه شركة استشارات مالية لهذه الحالة هو 

• تقوم بتحليل جدوى التوسع من الاساس، مع حساب نقطة التعادل لهذا التوسع وحساب متى تبدأ في جمع الارباح منه.
• تقوم بالنيابة عنك في المقارنة بين طرق التمويل المختلفة، مع تحديد أفضلها من خلال الوقوف على أقل تكلفة وأقل مخاطر ممكنة.
• دراسة الحالة المالية الحالية ووضع خطة تضمن عدم التأثر السلبي للمشاريع الحالية للشركة بسبب التوسع المطلوب.

الموقف الثالث: وجود مشاكل في إدارة التدفقات النقدية والسيولة المالية

المشكلة تكون في 

• وجود الأموال ولكنها غير متوفرة وقت الحاجة إليها ليست في حوزتك.
• العملاء لديك يُسددون الأقساط ولكن في مواعيد متأخرة، وبالتالي فهي تؤثر على سداد الالتزامات في المواعيد المحددة.
• لديك أرباح محسوبة ورقيًا ولكنها غير موجودة فعليًا بحسابك البنكي.

الحلول التي تقدمها شركة استشارات مالية

• تصميم نظام لإدارة التدفقات المالية بحيث يتوازن فيه الإيرادات مع المصروفات.
• اقتراح الحلول التي تشجع العملاء على الدفع المبكر أو وضع شروط وغرامات التأخير عن حد معين.
• إعادة تنظيم وجدولة الالتزامات المطلوبة من الشركة بحيث تتوافق مع مواعيد استلام الأموال من العملاء. 

وهناك الكثير من المواقف والتي لو قمنا بسردها لن تنتهي. ولكن في النهاية نتمنى أن نكون قد وفقنا في توضيح أهمية عدم الانتظار حتى حدوث الأزمات لشركتك العقارية أو لاستثمارك في حالة الأفراد. فإن الأستعانة بـ شركة استشارات مالية قوية وذات خبرة هي مفتاح اتخاذك للقرارات الصحيحة والمتناسبة مع أوضاعك المالية وبالتالي فهي تقلل من المخاطر المحتملة وتزيد من فرص النجاح وتضع مشروعك على الطريق الصحيح.

أهم الأسئلة الشائعة عن شركة استشارات مالية

ما هي شركات الوساطة المالية؟ Brokerage companies

شركات الوساطة العقارية تختلف عن شركة استشارات مالية فهي تعتبر حلقة الوصل بين البائع والمشتري في أسواق التداول المعروفة ومن مهامها التواصل السريع مع الطرفين وتوصيلهم بالسوق بكل دقة مع السرعة المطلوبة.

ازاي اكون مستشار مالي؟

لتصبح مستشارًا ماليًا يجب أن تقوم بالدراسة الأكاديمية لهذا التخصص من خلال الحصول على شهادة جامعية في تخصص إدارة الأعمال أو الاقتصاد أو برامج التمويل المختلفة بدولتك. وهناك من يُكمل في الشكل الأكاديمي بدراسة درجة الماجستير في إدارة الأعمال MBA، وكذلك التخطيط المالي.

ما هي استشارة السوق المالية؟

خدمة الاستشارات المالية هي الأساس لجميع الخدمات المتعلقة بالأموال كما في الخدمات البنكية.فهي خدمة تقوم بالإشراف على جميع مخططات الشركة والإطلاع عليها وتجهيزها لتناسب التغيرات الحادثة في الأسواق العالمية والمحلية وبالتالي تقليل المخاطر المحتملة أو المتوقعة مستقبلًا.